7 నth మార్చి 2023, మనీలాండరింగ్ నిరోధక చట్టం (PMLA)లో సమగ్ర సవరణలు చేస్తూ ప్రభుత్వం రెండు గెజిట్ నోటిఫికేషన్‌లను విడుదల చేసింది.రికార్డుల నిర్వహణ"మరియు వర్చువల్ డిజిటల్ ఆస్తులు".
రికార్డుల నిర్వహణ మరియు ఫైనాన్షియల్ రిపోర్టింగ్ ప్రయోజనాల కోసం, లాభాపేక్ష లేని సంస్థలు (NGOలు) మరియు రాజకీయంగా బహిర్గతమయ్యే వ్యక్తుల (PEPలు) యొక్క విస్తృత నిర్వచనాన్ని కవర్ చేయడానికి ఆర్థిక రిపోర్టింగ్ ఎంటిటీల (బ్యాంకులు వంటివి) బాధ్యతలు విస్తరించబడ్డాయి.
ఇప్పుడు, NGOలు ట్రస్ట్, సొసైటీ లేదా సెక్షన్ 8 కంపెనీగా నమోదు చేయబడిన అన్ని స్వచ్ఛంద సంస్థలను కలిగి ఉంటాయి. నోటిఫికేషన్ ప్రకారం, నాన్-ప్రాఫిట్ ఆర్గనైజేషన్ (NGO) అంటే ఏదైనా సంస్థ లేదా సంస్థ, ఇది ట్రస్ట్ లేదా సొసైటీ లేదా కంపెనీగా నమోదు చేయబడిన (కంపెనీల చట్టంలోని సెక్షన్ 8 ప్రకారం రిజిస్టర్ చేయబడింది) మతపరమైన లేదా స్వచ్ఛంద ప్రయోజనాల కోసం ఏర్పాటు చేయబడింది. బ్యాంకు లేదా ఆర్థిక సంస్థ లేదా మధ్యవర్తి NGOల వ్యవస్థాపకులు, సెటిలర్లు, ట్రస్టీలు మరియు అధీకృత సంతకం చేసిన వారి వివరాలను సేకరించి నిర్వహించాలి మరియు NITI ఆయోగ్ యొక్క DARPAN పోర్టల్‌లో NGOల వివరాలను నమోదు చేయాలి.
రాష్ట్రాలు లేదా ప్రభుత్వాల అధిపతులు, సీనియర్ రాజకీయ నాయకులు, సీనియర్ ప్రభుత్వం లేదా న్యాయ లేదా సైనిక అధికారులు, ప్రభుత్వ యాజమాన్యంలోని సీనియర్ ఎగ్జిక్యూటివ్‌లతో సహా విదేశీ దేశం ద్వారా ప్రముఖ పబ్లిక్ ఫంక్షన్‌లను అప్పగించిన వ్యక్తులను కవర్ చేయడానికి రాజకీయంగా బహిర్గతమయ్యే వ్యక్తులను (PEPs) నోటిఫికేషన్ నిర్వచిస్తుంది. కార్పొరేషన్లు మరియు ముఖ్యమైన రాజకీయ పార్టీ అధికారులు. బ్యాంక్ లేదా ఆర్థిక సంస్థ లేదా మధ్యవర్తి మీ కస్టమర్‌ను తెలుసుకోవాలి (KYC) మరియు PEPలు మరియు NGOల లావాదేవీల స్వభావం మరియు విలువకు సంబంధించిన వివరణాత్మక రికార్డులను నిర్వహించాలి.
ఆర్థిక సంస్థలు సేకరించిన మరియు నిర్వహించే ఆర్థిక రికార్డులు నేరస్తుల విచారణ మరియు ప్రాసిక్యూషన్‌లో PMLA ఎన్‌ఫోర్స్‌మెంట్ ఏజెన్సీకి ఉపయోగపడతాయి.
రెండవ నోటిఫికేషన్ PMLA పరిధిలో వర్చువల్ డిజిటల్ ఆస్తులు లేదా క్రిప్టోకరెన్సీలలో వ్యాపారాన్ని తీసుకువస్తుంది. వ్యాపార సమయంలో మరొక సహజ లేదా చట్టపరమైన వ్యక్తి కోసం లేదా తరపున నిర్వహించినప్పుడు క్రిప్టోకరెన్సీ కార్యకలాపాలతో కూడిన క్రింది ఐదు రకాల ఆర్థిక లావాదేవీలు PMLA కింద కవర్ చేయబడతాయి:
- వర్చువల్ డిజిటల్ ఆస్తులు మరియు ఫియట్ కరెన్సీల మధ్య మార్పిడి (సెంట్రల్ బ్యాంక్ జారీ చేసిన లీగల్ టెండర్)
- వర్చువల్ డిజిటల్ ఆస్తుల యొక్క ఒకటి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ రూపాల మధ్య మార్పిడి;
- వర్చువల్ డిజిటల్ ఆస్తుల బదిలీ;
- వర్చువల్ డిజిటల్ ఆస్తులపై నియంత్రణను ఎనేబుల్ చేసే వర్చువల్ డిజిటల్ ఆస్తులు లేదా సాధనాల భద్రత లేదా నిర్వహణ; మరియు
- వర్చువల్ డిజిటల్ ఆస్తి యొక్క జారీదారు ఆఫర్ మరియు అమ్మకానికి సంబంధించిన ఆర్థిక సేవలలో పాల్గొనడం మరియు అందించడం.
స్పష్టంగా, క్రిప్టో లావాదేవీలను నిర్వహించే థర్డ్ పార్టీ వెబ్ పోర్టల్‌లు ఇప్పుడు PMLA క్రిందకు వస్తాయి.
ఈ రెండు నోటిఫికేషన్లు మనీలాండరింగ్ నిరోధక చట్టం (PMLA) అమలుకు బాధ్యత వహించే ఏజెన్సీకి చాలా దంతాలను అందిస్తాయి.
PMLA యొక్క దాదాపు రెండు దశాబ్దాల ఆపరేషన్లో, నేరారోపణ రేటు 0.5% దుర్భరంగా ఉంది. చాలా తక్కువ నేరారోపణ రేటు వెనుక ఉన్న ప్రధాన కారణాలలో ఒకటి PMLA యొక్క నిబంధనలలో లొసుగులు అని చెప్పబడింది, ఈ రెండు నోటిఫికేషన్లు 7 నాటివిth మార్చి 2023 చిరునామా సమగ్రంగా.
నేరారోపణ రేటు మెరుగుదల లక్ష్యం ఉన్నప్పటికీ, PMLA బలోపేతం చేయడానికి రెండు నోటిఫికేషన్ల వెనుక ప్రధాన కారణం భారతదేశం యొక్క రాబోయే అంచనా ఫైనాన్షియల్ యాక్షన్ టాస్క్ ఫోర్స్ (FATF) ఈ సంవత్సరం చివరిలో ఇది. COVID-19 మహమ్మారి కారణంగా మరియు FATF యొక్క మూల్యాంకన ప్రక్రియలో విరామం కారణంగా, పరస్పర మూల్యాంకనాల యొక్క నాల్గవ రౌండ్‌లో భారతదేశం అంచనా వేయబడలేదు మరియు అదే 2023కి వాయిదా పడింది. భారతదేశం చివరిగా 2010లో మూల్యాంకనం చేయబడింది. రెండు నోటిఫికేషన్లు భారతీయులను సమగ్రంగా సవరించాయి. మనీలాండరింగ్ నిరోధక చట్టం FATF యొక్క సిఫార్సులకు అనుగుణంగా ఉంటుంది.
ఫైనాన్షియల్ యాక్షన్ టాస్క్ ఫోర్స్ (FATF) అనేది మనీలాండరింగ్, టెర్రరిస్ట్ మరియు ప్రొలిఫరేషన్ ఫైనాన్సింగ్‌ను పరిష్కరించడానికి ప్రపంచ చర్యకు నాయకత్వం వహించే అంతర్ ప్రభుత్వ సంస్థ.
అయితే, భారతదేశంలోని ప్రతిపక్షంలో ఉన్న దాదాపు అన్ని రాజకీయ పార్టీలు ఈ చర్యను విమర్శించాయి మరియు మనీలాండరింగ్ నిరోధక చట్టాన్ని బలోపేతం చేయడం వెనుక ఉన్న అసలు ఉద్దేశం గురించి అనుమానాస్పదంగా ఉన్నాయి.
***
